Finances personnelles

 Support des pièces jointes aux transactions
Il est désormais possible de joindre un document à une transaction. Il peut s’agir d’une image, d’un fichier PDF, d’un fichier Word, d’une feuille Excel ou ce que vous voulez. Pratique pour stocker dans votre document iCash une facture, un reçu, une photo ou un relevé lié à une transaction. En effet, le document joint est entièrement stocké dans le document, il n’est pas joint sous la forme d’un lien ou d’un fichier externe. Votre document iCash reste donc autonome et entièrement portable, comme avant. Naturellement, l’ajout de fichiers augmente la taille du document iCash mais vous pouvez par exemple utiliser des images JPG qui sont auto-compressées et généralement peu volumineuses. Pour joindre un document, il vous suffit de sélectionner la transaction et d’utiliser le menu 'Transaction > Add Attachment' (Transaction > Joindre) ou de cliquer avec le bouton droit de la souris et de sélectionner 'Add Attachment' (Joindre). Sélectionnez ensuite le fichier et cliquez sur le bouton 'Ok'. L’icône d’une agrafe à côté de la date indique que la transaction comporte un fichier joint. Vous pouvez consulter la pièce jointe à tout moment en sélectionnant une transaction et en utilisant le menu 'Transactions > Open Attachment' (Transaction > Ouvrir pièce jointe) ou en cliquant avec le bouton droit de la souris et en sélectionnant 'Open Attachment' (Ouvrir pièce jointe). La pièce jointe est affichée à l’aide du programme dans lequel elle a été créée ou à l’aide de la visionneuse par défaut du système. Nous recommandons de ne joindre que des fichiers portant l’extension (.jpg, .doc, .xls, …) pour pouvoir les consulter avec plus de certitude ultérieurement. Pour supprimer un fichier joint, utilisez le menu 'Transaction > Delete Attachment' (Transaction > Supprimer pièce jointe) ou cliquez avec le bouton droit de la souris et sélectionnez 'Delete Attachment' (Supprimer pièce jointe).

 Nouvelle fonction 'Fractionnement'
Jusqu’à présent, le seul moyen de créer un fractionnement consistait à créer d’abord toutes les transactions et d’ensuite utiliser la fonction de groupement. Cette méthode fonctionne parfaitement mais ne permet pas de profiter des données communes puisque chaque transaction doit être saisie séparément. Pour accélérer la saisie de données, nous avons développé une deuxième méthode permettant de créer un fractionnement similaire à ce que l’on connait dans d’autres programmes de ce type. En effet, il est maintenant possible de sélectionner une transaction et de créer directement un fractionnement grâce au nouveau menu 'Transaction > Split' (Transaction > Fractionner) ou via un clic droit sur la souris et l'option 'Split' (Fractionner). Lorsque vous sélectionnez cette option, une nouvelle fenêtre apparaît pour vous permettre d’ajouter d’autres transactions où il vous suffit de sélectionner le compte cible et le montant. Vous pouvez également définir un bénéficiaire et saisir un commentaire. Les montants de la nouvelle transaction sont automatiquement déduits de la transaction sélectionnée au départ. Lorsque vous avez terminé et que vous cliquez sur le bouton ‘Ok’, vous obtenez un groupe avec le montant original contenant toutes les transactions entrées ainsi que celle de départ. Notez que les fractionnements/groupes utilisent maintenant l’icône d’un dossier pour mieux les distinguer.

 Aperçu des transactions planifiées
Le Planificateur comprend maintenant un aperçu et un tableau donnant une image de l’impact des transactions à venir sur vos finances personnelles. Lorsque vous ouvrez le planificateur, vous verrez qu’il dispose maintenant d’un nouveau volet 'Aperçu'. Ce volet est divisé en une liste des transactions et un tableau. Sélectionnez un compte dans la liste déroulante des comptes dans le coin supérieur gauche (ou tous les comptes) et cliquez sur la flèche vers le haut autant de fois que nécessaire pour définir la date de fin de l’aperçu. Le planificateur est alors lancé et les transactions programmées sont ajoutées à la liste, le solde du compte apparaissant dans la dernière colonne. Dans le même temps, le tableau est mis à jour et présente l’évolution du solde du compte. Fonction pratique pour connaître à l’avance le solde d’un compte donné juste à l’aide des transactions planifiées. Vous pouvez ajouter de nouvelles transactions au planificateur et en constater l’impact directement.

 Editeur d’impôt et calcul automatique d'impôt
Un nouvel éditeur d’impôt offre la possibilité d’affecter des impôts à des comptes et de calculer automatiquement les montants d’impôt sur les transactions. Le nouvel éditeur d’impôt est disponible via le menu 'Edit > Taxes' (Edition > Impôts). Vous pouvez créer autant d’impôts que vous le souhaitez, sous la forme de taux ou de montants forfaitaires. La fenêtre éditeur de compte présente maintenant deux nouveaux menus déroulants d’impôts. Le premier vous permet de sélectionner un impôt de l’éditeur d’impôt et le second vous permet de sélectionner le type d’impôt. Lorsque vous utilisez un compte lié à un impôt donné dans une transaction, le montant de l’impôt est calculé automatiquement et le type d’impôt est automatiquement défini en fonction de votre sélection. Vous ne devez plus maintenant entrer tous les impôts manuellement. Laissez iCash vous aider !

 Rapport de relevé mensuel, trimestriel, semestriel et annuel
Quatre nouveaux rapports ont été ajoutés pour vous permettre de créer des relevés de solde mensuels, trimestriels, semestriels et annuels. Dans le panneau des rapports, sélectionnez l’option 'Balance Sheet' (Bilan) dans le menu déroulant des rapports. Dans le menu déroulant suivant, à droite, vous disposez désormais de 4 nouvelles options : ‘monthly’, ‘quarterly’, ‘semi-annually’ et ‘yearly’ (mensuel, trimestriel, semestriel et annuel). Ce rapport affiche le solde de tous vos comptes bancaires, de votre portefeuille, de vos comptes d'actifs et des vos obligations à la fin de chaque période, mensuelles, trimestrielle, semestrielle ou annuelle et le solde général à droite. Cette option vous donne une bonne image de l’évolution de votre solde.

 Support de l’importation des relevés bancaires
iCash offre désormais la possibilité d’importer des fichiers de relevés bancaires directement dans vos finances personnelles. Cette fonction vous permettra de gagner beaucoup de temps puisque vous ne devrez plus saisir ce que vous pouvez déjà télécharger de votre compte bancaire en ligne. C’est désormais possible grâce à une toute nouvelle fenêtre d’importation qui comprend un éditeur de règles et un aperçu dynamique. Il vous suffit de définir la banque, un compte cible par défaut et d’ajouter des règles. Vous pouvez visionner le résultat à tout moment en cliquant sur le bouton 'Aperçu'. Les informations relatives aux transactions se trouvent dans le champ ‘Comment’ (Commentaire). Vous pouvez créer autant de règles par banque que vous le souhaitez et vous pouvez traiter tous les types de commentaires pour définir les champs de transaction en conséquence. Enfin, vous pouvez apporter une touche personnelle à la liste d’aperçu avant de cliquer sur le bouton 'Import' (Importer). L’aperçu représente ce qui sera importé sauf les transactions que vous pouvez désactiver à l’aide des cases à cocher dans la colonne de gauche.

 Bénéficiaires dans l’aperçu et tableaux des bénéficiaires
Il est maintenant possible d'établir une liste de tous vos bénéficiaires dans le panneau d’aperçu et d’utiliser la fonction de transaction instantanée. Le panneau d’aperçu est en effet assez grand et pratique pour reprendre tous les comptes et les catégories et voir toutes les transactions en simplement cliquant dessus. Cette fonction a été étendue aux bénéficiaires également. Le menu déroulant de sélection situé en haut de l'aperçu vous permet maintenant également de sélectionner des 'Payees' (Bénéficiaires). Ils sont répertoriés et un clic sur l’un d’eux affiche les transactions qui le concernent dans la liste en dessous. Trouver des transactions liées à un bénéficiaire donné n’a jamais été aussi simple. Vous pouvez en outre également définir la période sur année en cours, année précédente, etc. et n’obtenir les transactions correspondantes que pour la période en question. Nous avons en outre également modifié le menu déroulant de sélection du tableau pour y inclure les bénéficiaires. Vous pouvez maintenant créer des graphiques linéaires, circulaires et à barres de tous vos bénéficiaires comme vous le faites déjà avec vos comptes et catégories.

 Vous pouvez désormais entrer des favoris partiels, des favoris reprenant seulement les champs dont vous avez besoin.
 La fenêtre édition des favoris comprend maintenant des boutons 'Clear' (Effacer) pour effacer les sélections des menus déroulants et un bouton 'Clear' (Effacer) général pour effacer tous les champs.
 Lorsque vous appliquez un favori partiel, seules les données non nulles sont appliquées pour conserver une sélection de champ existante.
 La fenêtre des favoris dispose maintenant d’une fonction 'Duplicate' (Copier) et des boutons ont été ajoutés à la barre d’outils.
 La gestion et l’affichage des groupes de transactions ont été améliorées pour en faciliter l’utilisation.
 Requêtes - 'Doesn't contain' (Ne contient pas) ajoutées aux règles lors de la sélection de 'Comment' (Commentaire).
 Un calendrier est maintenant affiché lorsque vous choisissez le menu "Add Now" (Ajouter maintenant) de la transaction planifiée.
 Possibilité de créer des graphiques circulaires par catégorie.
 Le moteur SQL a été mis à jour pour améliorer la stabilité, la vitesse et la sécurité des fichiers.
 L’option ‘Net of Taxes’ (Net d’impôt) permet maintenant de créer des feuilles de paie et des rapports de paiement nets d’impôts.

 Lorsque vous sélectionnez des transactions mensuelles, la liste est déroulée pour afficher correctement la dernière entrée.
 Le champ de projet inclus lorsque vous saisissez une nouvelle transaction et une exécution automatique est actif.
 Le rapport de relevé de compte affiche maintenant des groupes plutôt que des transactions uniques.